מדריך ללקוחות: פתיחת חשבון Wise לצורך קבלת החזרי מס מארה״ב

מה זה Wise בקצרה?

Wise הוא שירות פיננסי בינלאומי המאפשר לפתוח חשבון דיגיטלי, לשלוח ולקבל כספים מחו״ל, ולהמיר מטבעות בעמלות נמוכות ובשער חליפין אמיתי.
החשבון מאפשר קבלת פרטי בנק אמריקאיים – פתרון יעיל לקבלת החזרי מס מרשות המס האמריקאית (IRS).

למי מיועד המדריך?

המדריך מיועד לתושבי ישראל המעוניינים לפתוח חשבון ב-Wise לצורך קבלת החזרי מס מרשות המס האמריקאית (IRS) באמצעות העברה בנקאית (Direct Deposit).

חשוב להדגיש:
פתיחת החשבון מיועדת ליחידים בלבד ולא לחברות. חברות ישראליות אינן יכולות לבקש או לקבל החזר מס באמצעות חשבון בנק אמריקאי, ולכן פתרון זה אינו רלוונטי עבורן.

לפני שמתחילים – מה צריך להכין?

מסמכי זיהוי

יש להציג שני מסמכי זיהוי מתוך הרשימה הבאה:

• תעודת זהות ישראלית
• רישיון נהיגה ישראלי
• דרכון ישראלי

פרטי תושבות מס

במהלך פתיחת החשבון Wise יבקש הצהרת מס הכוללת:

• מדינת תושבות מס
• מספר מזהה מס (מספר תעודת זהות ישראלית)
• מענה לשאלה האם אתם אזרחי / תושבי ארה״ב

אם כן – תידרשו ל-SSN או ITIN, ולעיתים למסמכים נוספים.

פרטי התקשרות

• כתובת אימייל פעילה
• מספר טלפון לקבלת קוד אימות ב-SMS

פתיחת חשבון Wise – שלב אחר שלב

שלב 1: פתיחת חשבון

• הורידו את אפליקציית Wise (App Store / Google Play) או היכנסו לאתר
• לחצו על Sign up / Create account
• בחרו Personal Account (חשבון אישי)

יש להזין:

אימייל ,סיסמה, מספר טלפון וקוד אימות שיישלח ב-SMS.

שלב 2: מילוי פרטים אישיים

מלאו את הפרטים באנגלית, כפי שמופיעים בדרכון:

• First name / Last name
• תאריך לידה
• כתובת מגורים מלאה בישראל
• אזרחות

טיפ חשוב:
כתובת באנגלית בצורה אחידה, לדוגמה:
Apartment 4, 12 Herzl St, Tel Aviv, Israel

שלב 3: הצהרת תושבות מס (Tax Residency)

• Country of tax residence: Israel
• Tax Identification Number: מספר תעודת זהות
• מענה לשאלת FATCA – אזרחות / תושבות בארה״ב

שלב 4: אימות זהות (Verification)

בדרך כלל נדרש:

• העלאת צילום מסמכי הזיהוי (דרכון / ת״ז)
• סלפי או צילום וידאו קצר לזיהוי פנים

בסיום השלב:
✔️ מתקבל אישור שהחשבון נמצא בבדיקה או שאושר

שלב 5: ביצוע הפקדה ראשונה

יש לבצע הפקדה ראשונית לחשבון Wise:

• סכום קטן (כיום לרוב כ-85 ₪)
• בהתאם להוראות שיינתנו באפליקציה

חשוב:
יש לעקוב במדויק אחרי הוראות ההפקדה ולציין את קוד השיוך להפעלת החשבון.

שלב 6: העברת פרטים לרואה החשבון

לאחר פתיחת החשבון, יש להעביר לרואה החשבון האמריקאי:

• Routing Number
• Account Number
• לציין שמדובר בחשבון Checking

לאחר פתיחת החשבון ניתן:

• לשלוח ולקבל כספים מחו״ל
• להמיר בין מטבעות שונים
• לקבל פרטי חשבון בנק בינלאומיים
• לנהל כספים בצורה פשוטה ונוחה

צריכים עזרה? שירות ליווי לפתיחת חשבון Wise

לקוחות המעוניינים בליווי מקצועי בתהליך פתיחת החשבון מוזמנים לפנות אלינו.
השירות כולל:

• הסבר מסודר על התהליך
• תמיכה בהעלאת מסמכים ואימותים
• ליווי עד קבלת פרטי החשבון לצורך החזרי מס

יצירת קשר – Virtue Tax:

נייד / ווטסאפ: 054-7299749
טלפון משרדי: 072-2520100
אימייל: Info@virtuetax.com
כתובת: תובל 13, בית אמריקה, קומה 7, רמת גן

קישור להרשמה: רישום לצורך השירות

דיסקליימר

• המידע במייל/מסמך זה נמסר לצרכי מידע כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ משפטי, פיננסי, רגולטורי או מס פרטני. אף שנעשה מאמץ להציג מידע עדכני ומדויק, ייתכנו שינויים בהנחיות, בתקנות ובמדיניות רשות המס האמריקאית (IRS) ו/או רשויות נוספות, לרבות החרגות, דחיות ו/או התאמות, באופן שעשוי להשפיע על האמור. המידע אינו מהווה התחייבות או מצג לתוצאה כלשהי, לרבות קבלת החזר מס, מועד קבלת החזר, או אופן ביצועו.
• פתיחת חשבון ו/או שימוש בשירותים פיננסיים (לרבות WISE ו/או כל ספק צד ג׳ אחר) כפופים לתנאי הספק, הליכי KYC/AML, אישורים, מגבלות מדינתיות/רגולטוריות, ושיקול דעתו הבלעדי של הספק. החברה ו/או מי מטעמה אינם גורם פיננסי, אינם מנהלים חשבון עבור הלקוח, אינם שולטים על החלטות או תהליכים של ספקי צד ג׳, ואינם נושאים באחריות לכל עיכוב, סירוב, חסימה, שינוי תנאים, תקלה טכנית, או נזק מכל סוג הנובע מהתקשרות הלקוח עם צד ג׳ או משימוש בשירותיו.
• ההחלטה לפתוח חשבון ו/או להסתמך על שירותים פיננסיים היא באחריותו הבלעדית של הלקוח. על הלקוח לוודא באופן עצמאי את התאמת השירות לצרכיו, לרבות השלכות רגולטוריות, מיסויות ובנקאיות במדינת מגוריו ובארה״ב, ולהיוועץ ביועצים מתאימים לפי הצורך.
• השירות/פתרון פתיחת החשבון אינו מהווה חשבון בנק מסורתי, והגורם דרכו נפתח החשבון אינו מבוטח על-ידי FDIC (Federal Deposit Insurance Corporation). הלקוח אחראי לוודא התאמה לצרכיו ולהבין את מאפייני השירות טרם ביצוע ההתקשרות.
• מבלי לגרוע מהאמור לעיל, החברה לא תישא בכל אחריות, במישרין או בעקיפין, לכל הפסד, נזק, הוצאה, עיכוב או אובדן רווח, מכל סוג, הנובעים מהסתמכות על המידע, שימוש בו, או מהתקשרות עם צדדים שלישיים.
• למען הסר ספק, החברה אינה מקבלת כל עמלה, הטבה או תגמול מסחרי מ-WISE (או מכל ספק צד ג׳ אחר) בגין הפניית לקוחות או פתיחת חשבונות.